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              企業重組上市IPO

              強行零申報,離岸賬戶不保!離岸銀行開戶注意事項

              離岸賬戶被注銷的原因
              離岸賬戶關閉潮到開戶政策收緊令很多投資者苦不堪言,但是離岸賬戶和海外公司又是對外經營經濟活動不可或缺的一部分。所以投資者不僅要為如何開通賬戶傷腦筋,還要為開通后怎么操作不被關閉傷腦子。
              但是,很多投資者反饋明明賬戶合規操作,為何還是被注銷呢?有些企業賬戶是合規操作了,但是離岸公司未必合規操作,強行零申報最為致命。
              如果不滿足零申報的條件(公司成立后無任何經營;銀行帳戶沒有任何資金進出;沒有以該公司名義購買任何物業)卻進行零申報,這屬于偷漏逃稅行為,輕則罰款,重則坐牢。離岸公司稅務不合規的操作也會直接影響到離岸賬戶的使用,一旦發現稅務不合規,銀行將會直接將賬戶凍結注銷。
              關于離岸賬戶的注銷、凍結和降權,目前沒有一家銀行是有明確的標準。但是如果沒有國內關聯公司的,或涉及被美國、聯合國經濟制裁國家交易的、涉嫌洗錢詐騙等犯罪行為的,離岸賬戶都會被清理。

              維護離岸賬戶注意要點
              除了不做零申報之外,維護離岸賬戶還要注意以下一些要點
              1、背景真實,交易正常
              有國內關聯公司這一點很重要!目前,大量注冊在CRS交換轄區,且沒有關聯在岸企業的離岸賬戶被銀行催促銷戶。
              如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶,沒有實際關聯的公司和交易,卻有比較大額的外匯往來,就需要向銀行說明情況,否則被凍結和注銷的可能性就很大。
              2、盡量不與或者少與個人交易
              公司貿易請盡量采取公對公,最好使用一部分L/C以確認貿易身份。
              3、賬戶不要長期不活動
              離岸賬戶不要長期余額為0,超過3個月不活動的賬戶將會有被關閉風險。此外,如果注冊了公司,后期不需要用到這個公司的話,請一定要正規注銷。
              如果賬戶長期不活動,但務必在里面存入一定金額的錢,不用很大金額。這樣銀行也不會輕易把你的賬戶清理掉。
              4、不要進行非法或者疑似非法的交易
              非法交易我們大部分外貿人都是不會去碰的,不再過多提醒了。但還有一種情況絕對需要注意,那就是用自己的賬戶幫別人轉賬,包括個人和公司。

              離岸賬戶的優勢
              1、資金調撥安全自由
              離岸賬戶從資金的安全方面考慮的話,它相對更安全一些,它受外匯的管制會更少些,因為國家外管局監管的力度沒有那么嚴格。另外資金調撥是非常自由的。由于離岸賬戶是在境外銀行開設的賬戶,因此,它可以從離岸的銀行賬戶上面進行自由地調撥資金,而不受國內的外匯管制。
              2、品質和存款利率沒有任何的限制
              離岸賬戶的品質和存款利率不受境內監管的限制,而且比境外銀行的同類存款具有存取靈活,利率優惠的優點。尤其是針對大額的存款時,這樣優勢就表現得更加明顯,它能夠根據用戶的需要,在期限和利率方面進行量身定做,滿足用戶的個性化需求。
              3、操作方便
              離岸賬戶能夠通過網上銀行進行操作,因此操作起來非常的方便。
              國內企業大部分選擇在香港開立銀行賬戶,香港的銀行業務很發達,很多銀行可以選擇,如匯豐、渣打、恒生等,但是不同銀行開戶要求不同,具體可咨詢瑞豐德永了解更多開戶信息。
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